Procrastinazione, pregiudizi cognitivi, condizionamenti, possono provocare ansia e paura nel cliente e allontanarlo dalla definizione di obiettivi finanziari o piani di vita futuri. Proprio come un buon medico, i consulenti assicurativi e finanziari devono essere preparati ad affrontare attivamente come si sentono i loro clienti e come investono, mantenendo una comunicazione empatica ed attenta.